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读懂金融的第一本书-第3部分

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    最近有关加拿大央行将要加息,即使暂不加息,银行已收紧审批房贷,并纷纷提高房贷利率等消息,都暗示着房价要回调。而另一方面,据他自己计算,炒房的回报并不像预期那么理想。他问:究竟怎么办,他的钱才能保值并增值?

    这几乎是全世界普罗大众,特别是稍有闲钱的百姓们所共同面对的问题,各种财经报纸和财经电视频道都在报道。英国目前的通胀率,是英国央行预期值的两倍,达到4。4%;加拿大6月的通胀率为3。1%;美国7月通胀率是2。75%……

    对于欧美来说,很多人寄希望于政府的刺激计划,比如推出QE3来振兴经济。请大家仔细想一下,靠政府救助有用吗?显然没用!要是有用的话,欧美经济就不会到今天如此糟糕的地步了,只要一直刺激着不就行了吗?政府哪来的钱,还不是羊毛出在羊身上,最多只能救急,无法救穷。而恰恰是那些刺激,往往把小病拖成大病,甚至拖成不治之症。

    金融市场是自然的函数,人类只能顺应自然,经济的荣枯循环不可避免。任何国家都不可能无休止地持续增长,通货膨胀也不可能长久地持续下去,特别是当人人都以为炒房、炒股、炒金,不必靠劳动也能坐享“财产收入”的时候,储蓄就会被耗尽,衰退必将会来临。一旦进入了衰退期,最好的方式就是顺其自然,与经济规律对抗最终将无效。

    当年美国的大萧条,一直到二战后才结束,凯恩斯政府的干预刺激,其实只是将原本初一发生的事情,拖到了十五,反倒是把萧条时间拉长了。日本在政府不断刺激下,依然失去了20年。2012年9月11日,日本政府宣布又将开始新一轮的宽松货币政策,有用吗?我反正不信!

    泡沫小的时候,尚可所谓软着陆,泡沫大了就不可能了,泡沫和经济危机就好似一对欢喜冤家,更如同作用力和反作用力,方向相反,大小相等,这是定律,是人力无法改变的。经济危机实际上是对泡沫的修正,泡沫越大,经济危机就会来得越猛烈。通货膨胀之后必定会通货紧缩,就犹如潮涨潮落的自然规律那样,是自然之物能长久,还是人造之物能长久?用人的意志来左右市场,其实归根结底,是无法最终战胜市场的,只会受到市场更强烈的反弹。

    历史总是在不断地重演,因为人性千年不变,《压垮世界的泡沫》一书写于1931年,在书中加雷R26;加勒特将1929年的经济危机归咎于债务之山的倒塌,以及美联储全力开动印钞机。这一切扭曲了社会生产结构,而危机是对这一扭曲的修正。

    所以,在经济如此不明朗的今天,我还是要强调重复了无数遍的话,千万要捂住自己的钱袋子,或者把钱投入传统的金融产品,比如投入国债,选财政健康的政府的债券,或通过银行购买保本低回报的金融产品,即便不增值,也比一个金融海啸卷走要强。因为通货膨胀的时候资产已被炒高了,指望靠“投资”来保值?最先抛盘的一定是做局的霸权资本,等到大众醒悟过来已为时过晚,资产跌去一半稀松平常。
全球市场崩盘的解读
    这些日子,除了美元和美债以外,全球股市及大宗商品全面大崩盘,尤其是黄金创下了这40年来的最大跌幅,从每盎司最高点1923美元降至1600多美元,下挫了近300美元。幅度之大,令人吃惊。原因何在呢?

    这皆因美联储大手一挥放出话来,“不推出宽松货币政策了”。美联储这大手一挥是无可奈何的一挥呢,而究其根源,是美联储在百般无奈下,只能顺应经济自然规律了。

    换句话说,美国早已对宽松货币产生了抗药性,推出宽松货币政策遭到了共和党与民主党的共同反对,已从经济层面上升到了政治层面。因为没有一个强国,是在弱势货币前提下维持的。这些年美元贬值只是权宜之计,如果美元再继续贬值的话,将影响到美国在全球的地位。

    不继续货币宽松了,也就意味着没有更多的钱投入股市了,投资者幡然醒悟救市无望,美国的经济危机将加剧,再加上欧债危机的深入,所有这些利空自然都反映到市场上,美元因此而走强,使原先所谓黄金保值的基础不复存在,“空军”见势抛售,令金价在高位之上下跌,连带着所有大宗商品一起下跌。也正因如此,美元和美债反倒成了最后的避风港,这也是我一直强调的,即使全球这艘大船往下沉没,美国也是最后一个沉下去的。

    另外,从技术层面上说,在过去20年,宽松的货币政策制造了数额巨大的投机资本。由于全球经济的规模有限,不足以支撑投机资本的预期回报。虽然全球黄金总量不少,并且以2%的速度在逐年增加,但大多是作为各国央行的储备,真正在市场上流通的黄金并不多,于是黄金成了最佳的炒作商品。只要投机资本集中进入,便可迅速抬高金价,忽悠散户以更高的价格买入;一旦投机资本高位抛出,散户便犹如羊群般跟进恐慌割肉,使金价大幅波动。所以大鳄们做多或做空一种商品时,会有成百上千条理由,以忽悠大众进场或是退场;而只需一条理由,就可以将市场搞得天翻地覆,顺势将大众的财富转移到他们的腰包,这就是我反复提醒大家的,金融让谁富有,那就是使大鳄们更大鳄,普通散户们永远只是这个游戏的配角。

    然而有专家称,美联储推出的所谓扭转操作,其实就是推出货币宽松政策的变种。对于专家的话,我们又该如何解读呢?

    事实上,“量化宽松”和“扭曲操作”是有本质区别的。前者是美联储给金融体系注入新的货币,提高货币供给量,即印钞,导致负债暴增;而后者是维持低利率,这次美联储甚至连基准利率都没有下调,并不产生任何新货币,只是长短对调,是迫于国内不增加负债压力下最好的措施,但效果有限,让市场大大地失望了。

    其实美联储本身就是经济危机的始作俑者,指望他们“救市”犹如指望驴子像骏马那样奔腾。美国开国元勋托马斯R26;杰斐逊说:“如果美国人民允许私人银行控制货币的发行,那么银行和那些将要依靠着银行成长起来的公司会首先用通货膨胀,然后用通货紧缩……来剥夺人民所有的财产,直到他们的孩子梦醒时发现,他们在父辈们征服过的大陆上已无家可归。”

    因为“美联储”这个代表着私营信贷的垄断银行,相当于中国的中国人民银行,具备了制造繁荣与萧条的能力:美联储作为美国的央行,可以随意发行货币,参与市场流通的货币增多,导致通货膨胀;也可以采取紧缩的货币政策,参与市场流畅的货币减少,导致通货紧缩。它也可以随时更改银行准备金的标准或者贴现率。它还能决定整个国家的银行利率。

    由此,在金融危机最严重的2009年,美联储的利润也创下从未有过的573亿美元的历史新高。事实上,通货膨胀和通货紧缩是一枚钱币的两个面,缺一不可,必须连续使用才能达到最大的掠夺效果。仅靠通货膨胀,富人自身的财产也同步在缩水,而且比穷人缩水的还要多,只能达到掠夺财富的半步,所以通货膨胀之后必然通货紧缩,才能完成掠夺财富的目的。

    最近奥巴马提出了4。4万亿美元大规模的减赤计划,包括大幅削减国防开支,同时宣布将增加富人(每年收入百万美元以上的人)的税收,预计每年可增收1。5万亿美元财政收入。开源加节流,才是解决美国经济危机,包括债务危机的正确有效的方法。加上欧洲国家也将随之跟进削减债务,紧缩开支。很显然,宽松货币的游戏已玩到了尽头,说明通货紧缩即将来临。

    由于全球一体,环球同此凉热,中国肯定会受影响。因此再次提醒大家,做好进入通货紧缩的准备。在此之际,现金为王!
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